Пенсионный фонд «Магнит» — личный кабинет НПФ

НПФ «Магнит» был основан в 1995 году и до 2010 года носил название «Христианский пенсионный фонд «Добродетель». С 2006 года ведет деятельность по ОПС.

23.07.2009 г. ЦБ РФ выдал фонду бессрочную государственную лицензию № 281/2, дающую право на работу в пенсионной сфере.

Управление фондом Магнит и его активами

В августе 2014 года прошло реформирование в ЗАО. 60% акций было передано в собственность ЗАО «Объединенный капитал», 14,99% ЗАО «Тандер».

Пенсионные активы НПФ в свое распоряжение получили управляющие компании: ЗАО «Сбербанк Управление Активами» и ООО «УК «Премьер-Лига».

Место фонда Магнит в отрасли НПФ

26-е место среди НПФ России занимал фонд на начало 2015 года по размерам пенсионных накоплений, они оценивались в 9,3 млрд. руб., тогда же пенсионные резервы составили 6,3 млн. руб., а собственное имущество – 9,7 млрд. руб.

Свои накопительные пенсии доверили фонду почти 213 тыс. чел., участников по НПО было 25,6 тыс. чел., получали пенсию соответственно 461 и 2 человека.

Инвестиционная стратегия НПФ Магнит

Все вложения средств клиентов НПФ проводит в соответствии с законодательной базой РФ, стараясь сохранить и приумножить их, по крайней мере покрыв уровень инфляции. Фонд придерживается умеренно консервативной политики, при этом активы распределяются в финансовые инструменты с минимальными рисками.

На начало 2013 года структура инвестиционного портфеля по пенсионным накоплениям была такова:

  • 40,5% на банковских депозитах;
  • 27,7% в облигациях российских эмитентов;
  • 13,79% в ценных бумагах субъектов РФ;
  • 11,32% в акциях российских эмитентов;
  • 4,9% в государственных ЦБ;
  • остальные – в прочих активах.

Доходность вложений по обязательному пенсионному страхованию составила в 2014 году по данным ЦБ РФ 0,86%, по негосударственному пенсионному обеспечению 5,02%.

В 2013 году результаты инвестирования были несколько выше: 7,84% по обязательному пенсионному страхованию и 13,3% по негосударственному пенсионному обеспечению.

Накопленная доходность за период 2009–2014 год составила 54,06%.

Привет!

Пенсионный бардак, внешне завернутый в красивые обещания, заставляет нервничать даже тех, кому далеко до пенсионного возраста.

Люди кинулись изучать официальный сайт НПФ «Магнит», ведь сначала прошла информация о плохих финансовых результатах работы за 2018 г., а затем прошел слух о выкупе ВТБ 80 % фонда. Расскажу обо всем подробно.

О фонде

Продуктовая сеть «Магнит» выкупила НПФ «Христианский пенсионный фонд «Добродетель» (образован в 1995 г.). Первоначальная задача: негосударственное обеспечение пенсии. С принятием ФЗ «Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии в РФ» НПФ работает также в сфере обязательного пенсионного страхования.

История реорганизации:

  1. С 2010 г. фонд работает под названием НПФ «Магнит».
  2. С 2014 г. меняется организационная форма. Теперь это ЗАО, юридическое название – АО НПФ «Магнит».
  3. В 2019 г. 80 % акций выкуплено группой ВТБ.

Официальный сайт http://www.npfmagnit.ru (не имеет сертификата безопасности SSL).

Информация периодически обновляется:

  • последние новости датированы февралем 2019 г.;
  • измененный Устав – 03.07.2019 г.;
  • регулярно публикуется финансовая отчетность.

ИНФОРМАЦИЯ

Полное название Акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд «Магнит»
Номер лицензии №281/2 от 23.07.2009 г., выдана ФСФР РФ
Головной офис фонда 350072, Краснодарский край, Краснодар, ул. Московская, д. 95, лит. В, офис 1
Официальный сайт
Контакты (861) 99-13-113, доб. 888
8-861-99-13-113 – телефон горячей линии350000 Краснодар, ул. Красноармейская, д. 43/68, оф. 505 НПФ «Магнит» меняет офис. На официальном сайте и в уставных документах адрес разный.
Учредители Согласно реорганизации и новому Уставу АО НПФ ВТБ ПФ и АО «Тандер»
Акционеры АО НПФ ВТБ ПФ – 80,008 % акций АО «Тандер» – 19,92 % акций (конечный собственник Галицкий С.Н.)
Юрлица Пенсионные накопления Группа «Банк ВТБ (ПАО)»
Пенсионные резервы Группа «Банк ВТБ (ПАО)»
Депозитарий ООО «СДК «Гарант»
Управляющие компанией АО ВТБ Капитал Управление активами
Филиалы и региональные отделения Нет
Какие услуги оказывают Негосударственное пенсионное обеспечение, в том числе досрочное негосударственное пенс. обеспечение Обязательное пенсионное страхование (согласно данным с официального сайта)

СТАТИСТИКА

Объем пенс. накоплений и резервов За II кв. 2019 г. накопления – 12 843 282,39 тыс. руб. Резервы – 7 318,91 тыс. руб.
Объем выплаченных пенсий 5099,23 тыс. руб.
Количество клиентов 228 259
Доходность 7,71 % (после выплат управляющему, депозитарию и фонду) За I полугодие 2019 г.
Рейтинг надежности Не участвует в рейтинге
Награды На официальном сайте награды не представлены

УСЛОВИЯ и СЕРВИС

Программы фонда Негосударственное пенсионное обеспечение, в т. ч. досрочное негосударственное пенсионное обеспечение Обязательное пенсионное страхование
Условия вступления Добровольное согласие
Виды выплат Разовая

Срочная

Накопительная часть по старости

Наследникам

Личный кабинет пользователя на официальном сайте Нет
Мобильное приложение Нет

Как вступить и оформить договор с фондом: бланк заявления

На официальном сайте НПФ «Магнит» указано, что заключить договор, получить всю необходимую информацию можно непосредственно в офисе. Предварительно ознакомиться с документацией можно, заглянув в раздел официального сайта «Документы» и выбрав подраздел «Типовые документы».

Как перевести пенсию

Обратите внимание: переход из одного фонда в другой оформляется на следующий год (до конца марта) после подачи заявления (досрочный перевод). Это связано с тем, что деньги находятся «в обороте». Когда выбран срочный перевод (не путайте – от слова «срок», не «срочность»!..), переход произойдет через 5 лет (4 полных года минимум).

Если пенсия хранится:

  • в ПФР, нужно подать заявление о переводе на протяжении года;
  • в НПФ – пишите заявление о переводе в НПФ «Магнит» с 1 января по 1 декабря.

Как узнать свои накопления

К сожалению, на официальном сайте нет личного кабинета.
Чтобы проверить накопления, можно:

  1. Зарегистрироваться на сайте «Госуслуги», затем отслеживать информацию в личном кабинете.
  2. Написать заявление в НПФ «Магнит» с просьбой предоставить выписку со счета. Если в договоре указана электронная почта, отчет по счету будет отправлен туда.

Как расторгнуть договор с НПФ

Договор с НПФ «Магнит» бессрочный. В разделе «Порядок изменения и прекращения договора» на официальном сайте указаны особенности расторжения. В общем случае нужно просто написать заявление за месяц до предполагаемой даты.

Для удобства клиентов на официальном сайте представлены также тексты законов и образцы заявлений.

Возврат НДФЛ

Согласно ст. 219 НКРФ социальный налоговой вычет рассчитывается из ставки 120 тыс. руб., т.е. 15 600 руб. (13 %). Для получения возврата придется обратиться в налоговую.

Потребуются:

  • ксерокопии договора с НПФ «Магнит», паспорта, платежек;
  • заявления на социальный вычет и перечисление средств (с указанием реквизитов);
  • справка 2-НДФЛ;
  • декларация 3-НДФЛ.

3 месяца предоставляется на проверку сведений и 1 месяц – на перечисление.

Неработающие граждане, получающие выплаты из НПФ «Магнит», могут оформить возврат под лечение, покупку недвижимости и др.

Досрочный выход на пенсию

НПФ «Магнит» работает в правовом поле, поэтому пенсионные выплаты осуществляются согласно действующему законодательству. Сегодня обязательное условие для получения – достижение возраста 60 (женщины) и 65 лет (мужчины). Закон о снижении порогового значения еще не утвержден.

Уплата взносов

Размер платежей устанавливается самостоятельно. На официальном сайте НПФ «Магнит» в разделе «Программы» –> «Негосударственное пенсионное обеспечение» приведен пример платежей и итоговое накопление. Можно воспользоваться и «Калькулятором».

На территории РФ действует программа софинансирования. При размере взноса от 2 до 12 тыс. руб. государство удвоит взнос. Если оплата:

  • больше 12 тыс. руб. – добавляется только пороговая сумма 12 000 руб.;
  • меньше 2 тыс. руб. – ничего не добавляется.

При этом платеж должен быть внесен на счет до конца года. Для участия в программе нужно обратиться в Пенсионный фонд по месту жительства.

Преимущества и недостатки

НПФ «Магнит» создавался как альтернатива государственному пенсионному обеспечению. Упомяну плюсы и минусы инвестиций.

Преимущества:

  1. Отслеживание состояния счета.
  2. Профессиональная инвестиционная деятельность НПФ с АО ВТБ «Капитал Управление».
  3. При заключении договора можно указать правопреемников, которые будут распоряжаться капиталом после вашей смерти.
  4. Инвестиции с использованием сложных финансовых инструментов, поэтому ожидается больший доход, нежели в государственном фонде.

Недостатки:

  1. На официальном сайте НПФ «Магнит» нет личного кабинета, поэтому информацию по вложениям нужно смотреть на сайте «Госуслуги» после регистрации.
  2. Работает НПФ «Магнит» не с разными управляющими, а с подконтрольным одному владельцу (ВТБ).
  3. Наследованию подлежит накопительная часть.
  4. Более высокая ожидаемая доходность означает более высокие риски потерять вложения.

Жалобы и отзывы

Картину дополняет обсуждение НПФ «Магнит» в сети.

И еще немного о НПФ «Магнит».

Стоит ли переводить сюда свою пенсию

Решение о переводе в НПФ «Магнит» каждый принимает самостоятельно. Но я, изучив информацию на официальном сайте, свои деньги сюда не понесу:

  • настораживает количество сотрудников – всего 17 человек;
  • арендованный офис (имущество, которое в случае банкротства будут продавать, отсутствует);
  • уставный капитал – 278,6 млн руб. в виде обыкновенных акций;
  • доходность за 2019 г. – 4,79 % (по документам на официальном сайте);
  • продажа контрольного пакета ВТБ.

Решение для меня: по возможности оставаться «молчуном», распоряжаться накоплениями на свой страх и риск.

НПФ «Магнит», как и любой негосударственный фонд, может быть как прибыльным, так и убыточным. Поэтому рассматривайте официальный договор как инвестицию. Здесь работают те же подходы, что и с определением, например, лучших акций или ПИФов.

Если не знаете, как это делается, подписывайтесь на статьи (с обязательным лайком, естественно). Покажу и научу, как это делать. Желаю не ошибиться с НПФ.

До встречи на страницах сайта.

Дата регистрации фонда в ЦБ РФ 13.07.2009. Средняя доходность фонда с 2013 года 7.39%. Средний прирост капитала в год (с 2011) -54% за всё время работы.

Сводка по фонду

По капиталу

Фонд в сравнении с топ 10 фондов за 2019 год.

Накопления и резервы

Средний процент прироста песионых накоплений за всё время работы равен -41%, резервов 0%. Фонд занимает 13 место по пенсионым накоплениям и 45 место по резервам на 2019 год.

Накопления и резервы на графике

Доходность

В 2019 году фонд по доходу занял 30 место среди других фондов. По размеру активов 21. По количеству участников 45.

Доходность инвестирования средств пенсионных накоплений до выплаты вознаграждения

Фонд в сравнении с топ 10 фондов за 2019 год.

Обязательства

В 2019 году фонд выплатил 7 492 т. руб. пенсий по ОПС и НПО. И занял 45 место среди других фондов по выплатам НПО, и 28 место по выплатам ОПС.

НПО — Обязательства по договорам негосударственного пенсионного обеспечения.
ОПС — Обязательства по договорам об обязательном пенсионном страхованиию.

Сумма выплат по ОПС и НПО по годам

Застрахованные лица и участники

Количество участников в 2019 году было 99. Фонд по этому показателю занимает 45 место среди других фондов.

Год Застрахованные лица Застр. лица получающие пенсию Кол-во участников Кол-во участников, получающих пенсию
2019 228 168 1 147 99 1
2017 221 773 1 582 25 517 0
2016 239 978 1 110 25 555 2
2015 243 595 734 25 561 2
2014 212 995 461 25 563 2
2013 213 657 226 25 565 2
2012 160 215 38 5 563 2
2011 90 029 0 5 567 0
2018 221 650 2 197 99 0

Количество участников фонда по годам

1 используются данные бухгалтерской (финансовой) отчетности негосударственного пенсионного фонда, утвержденной Положением Банка России от 28.12.2017 №527-П «»Отраслевой стандарт бухгалтерского учета «»Порядок составления бухгалтерской (финансовой) отчетности негосударственных пенсионных фондов»»;

2 используются данные отчета формы по ОКУД 0420255 «»Отчет о деятельности по обязательному пенсионному страхованию»», утвержденного Указанием Банка России от 27.11.2017 №4623-У «»О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности о деятельности, в том числе требованиях к отчетности по обязательному пенсионному страхованию, негосударственных пенсионных фондов»»

3 используются данные отчета формы по ОКУД 0420254 «»Отчет о деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению»», утвержденного Указанием Банка России от 27.11.2017 №4623-У «»О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности о деятельности, в том числе требованиях к отчетности по обязательному пенсионному страхованию, негосударственных пенсионных фондов»».

4 Сведения о доходности пенсионных накоплений и пенсионных резервов представлены на 12 декабря 2019 года.

Оставьте ваш отзыв, он очень важен для других пользователей.

Ещё никто не оставил отзыв, вы будете первым.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *